Conflits d'intérêts

Finalité

Cette politique en matière de conflits d'intérêts définit les principes et les procédures permettant d'identifier, de traiter et de gérer les conflits d'intérêts dans les activités de Crisscross Tech (Pty) Ltd (dénommée Crisscross), enregistrée sous le numéro 2022/812239/07, une société privée dûment constituée conformément aux lois de la République d'Afrique du Sud.

Conformément à la section 3A (2) (a) du Code de conduite général, chaque fournisseur, autre qu'un représentant, doit adopter, maintenir et mettre en œuvre une politique de gestion des conflits d'intérêts conforme aux dispositions de la Loi.

Les personnes clés et les personnes associées à l'organe directeur du fournisseur de services financiers (FSP) doivent confirmer qu'elles adoptent cette politique en signant le document ci-dessous.

Les employés doivent lire et confirmer qu'ils comprennent le contenu de la politique en signant la page de confirmation personnelle. Crisscross l'a implémenté numériquement.

La politique sera accessible à des fins d'inspection publique.

Reportez-vous à la politique chaque fois qu'il existe un conflit d'intérêts réel ou potentiel.

La politique doit être lue et comprise conjointement avec le Code de conduite général.

Cette politique doit être revue chaque année.

Portée

Cette politique s'applique à tous les employés, administrateurs, consultants de Crisscross et à toute autre partie associée susceptible d'influencer la prise de décisions de l'entreprise d'une manière susceptible de nuire aux clients de Crisscross.

Définition

« Associé » (en relation avec une personne morale)

• S'il s'agit d'une société, cela inclut toute filiale ou société holding de cette société, ou toute autre filiale de cette société holding et toute autre société dont cette société holding est une filiale.
• S'il s'agit d'une société fermée enregistrée en vertu de la loi sur les sociétés fermées, elle comprend tout membre tel que défini dans la section 1 de cette loi.
• S'il ne s'agit pas d'une société ou d'une société fermée, cela inclut toute personne morale qui aurait été une filiale ou une société de portefeuille de la première personne morale, si cette personne morale avait été une société ou si la première personne morale avait été une société.
• Désigne toute personne conformément aux directives ou aux instructions de laquelle le conseil d'administration ou, dans le cas où la personne morale n'est pas une société, l'organe directeur de la personne morale a l'habitude d'agir.

« Associé » (en relation avec une personne physique)

• Personne reconnue par la loi ou par les principes de la religion en tant qu'épouse, partenaire de vie ou partenaire d'union civile.
• Un enfant de cette personne, y compris un beau-fils, un enfant adopté et un enfant né hors mariage.
• Un parent ou un beau-parent de cette personne.
• Personne reconnue par la loi ou désignée par un tribunal comme la personne légalement responsable de la gestion des affaires de la personne physique ou de la satisfaction de ses besoins quotidiens en matière de soins.
• Le conjoint, le partenaire de vie ou le partenaire d'union civile d'une personne mentionnée ci-dessus.
• Toute personne ayant un partenariat commercial avec cette personne.

« Conflit d'intérêts »

Le Code général de la loi FAIS définit les conflits d'intérêts comme suit dans sa section 1 :

Toute situation dans laquelle un prestataire ou un représentant a un intérêt réel ou potentiel à fournir un service financier à un client :

• influencer l'exécution objective de ses obligations envers ce client ; ou
• empêcher un prestataire ou un représentant de fournir un service financier impartial et équitable à ce client, ou d'agir dans l'intérêt de ce client, y compris, mais sans s'y limiter :
  • un intérêt financier ;
  • un droit de propriété ;
  • toute relation avec un tiers.

« Canal de distribution »

Tout arrangement entre :

• un fournisseur de produits ou ses associés, ou entre un fournisseur ou l'un de ses associés en termes de soutien ou de service fourni au fournisseur dans le cadre de la prestation d'un service financier à un client ;
• au moins deux fournisseurs de produits ou l'un de leurs associés lorsque l'arrangement facilite, soutient ou améliore une relation entre le fournisseur et un fournisseur de produits ; et/ou
• entre deux ou plusieurs fournisseurs de produits ou l'un de leurs associés lorsque l'arrangement facilite, soutient ou améliore une relation entre un fournisseur et un fournisseur de produits.

« Intérêt financier immatériel »

Tout intérêt financier ayant une valeur monétaire reçu au cours d'une année civile par un fournisseur ou ses associés ou les représentants d'un tiers, ou un associé d'un tiers et intérêt financier pour lequel le courtier paie une juste valeur. L'accent est mis sur l'immatérialité des intérêts financiers accordés mais soumis à un montant maximum global de 1 000,00 rands.

« Intérêt financier »

Tout argent, équivalent en espèces, bon d'achat, cadeau, service, avantage, avantage, réduction, voyage national ou étranger, accueil, hébergement, parrainage, autre incitation ou contrepartie précieuse, autre que :

• un droit de propriété ;
• une formation qui n'est pas exclusivement disponible pour un groupe sélectionné de prestataires ou de représentants sur :
  • les produits et les questions juridiques relatives à ces produits ;
  • des informations générales sur les finances et le secteur ; et/ou
  • les systèmes technologiques spécialisés d'un tiers nécessaires à la prestation d'un service financier, mais n'excluant pas les déplacements et l'hébergement associés à la formation.

« Intérêt de propriété »

Toute participation ou participation patrimoniale dont la juste valeur a été payée par le propriétaire au moment de l'acquisition, autre qu'une participation égale ou une participation propriétaire détenue en tant que nominé approuvé pour le compte d'une autre personne, y compris tout dividende, part des bénéfices ou avantage similaire dérivé de cette égalité ou de cette participation.

« Tierce partie »

Tout fournisseur de produits, fournisseur, associé d'un fournisseur de produits ou d'un fournisseur, canal de distribution ou toute personne qui, en vertu d'un accord ou d'un arrangement avec une personne mentionnée ci-dessus, fournit un intérêt financier à un fournisseur ou à ses représentants.

Identification des conflits

Les employés et les parties associées doivent être vigilants et détecter les situations dans lesquelles :

• Leur jugement indépendant au nom de Crisscross peut être affecté par des avantages personnels tels que des cadeaux.
• Leurs décisions peuvent entraîner un gain personnel aux dépens du client ou de l'entreprise.
• Ils occupent de multiples fonctions au sein du secteur de la cryptographie qui peuvent être contradictoires.

Divulgation

Crisscross divulguera à un client à la première occasion raisonnable tout conflit le concernant. La divulgation inclura les informations suivantes qui incluent, mais sans s'y limiter :

• les mesures prises pour éviter ou atténuer le conflit ;
• tout intérêt de propriété ou intérêt financier, à l'exception d'un intérêt financier immatériel auquel nous pourrions devenir éligibles ;
• la nature de toute relation ou arrangement avec un tiers qui donne lieu à un conflit d'intérêts ;
• suffisamment de détails sur la nature et l'étendue de la relation qui crée ou donne lieu au conflit seront divulgués au client afin que celui-ci puisse procéder à une évaluation raisonnable de la poursuite d'une transaction ; et/ou
• informer le client de l'existence de cette politique et communiquer chaque année toutes les informations divulguées.

Gestion et atténuation

Lors de l'identification ou de la divulgation d'un conflit :

• La personne concernée devra s'abstenir de participer au processus de prise de décision lié au conflit.
• Le cas échéant, la personne peut être réaffectée ou se voir confier d'autres responsabilités.
• Un enregistrement clair et transparent de la manière dont le conflit a été traité sera conservé.

Entraînement

Crisscross fournira une formation régulière à tous ses employés et aux parties associées afin de garantir la compréhension, l'identification et la gestion appropriée des conflits d'intérêts potentiels.

Rapports

Crisscross tiendra un registre des conflits d'intérêts. Ce registre permettra de :

• Documentez tous les conflits divulgués.
• Illustrez les mesures prises pour les gérer.
• Faire l'objet d'un examen annuel par la haute direction afin de garantir la conformité et de résoudre tout problème systémique.

Infractions

Toute violation de cette politique peut entraîner des mesures disciplinaires, y compris le licenciement ou l'engagement. Les violations peuvent également entraîner des conséquences juridiques en vertu des lois et réglementations sud-africaines applicables.

Interactions externes

Dans leurs interactions avec d'autres entités cryptographiques ou régulateurs, les représentants de Crisscross doivent toujours donner la priorité à l'intérêt de l'entreprise et de ses clients avant toute considération personnelle. En cas de conflit d'intérêts, Crisscross informera immédiatement tout client concerné du conflit afin de permettre au client de prendre une décision éclairée.

Révision

Cette politique sera révisée chaque année ou plus fréquemment si nécessaire, afin de s'assurer qu'elle reste pertinente et efficace pour faire face aux risques associés aux conflits d'intérêts.

Reconnaissance

Tous les employés et les parties associées sont tenus de lire et de reconnaître qu'ils ont lu, compris et adhéreront à cette politique.

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